Seit Jahren schließen Banken aus Kostengründen immer mehr Filialen. Laut Bankstellenstatistik trennte sich die Branche 2021 von mehr als 2.400 Zweigstellen. Eine aktuelle Prognose geht infolge der anhaltenden Konsolidierungsdynamik von rund 9.000 weiteren Schließungen bis 2027 aus.

Laut aktuellem NPL-Barometer Sommer 2022 gehen die Risikomanager aus der Bankenbranche für das kommende Jahr von einem starken Anstieg notleidender Kredite aus. Besonders treffen wird das laut Prognose die Konsumentendarlehen und Mittelstandsfinanzierungen.

Innovationen machen Unternehmen wettbewerbsfähig und manchmal sogar zu Branchenführern. Doch selbst bei guter Bonität und hohen Gewinnchancen hängen die Hürden für eine klassische Kreditfinanzierung hoch. Unternehmen nutzen daher immer häufiger internes Kapital.

Geopolitische Entwicklungen und Ereignisse stellen für die Wirtschaft und insbesondere für Finanzinstitute eine wachsende Herausforderung dar. So fordern Embargos und andere Sanktionen von der Finanzindustrie ein ausgefeiltes Screening im Hinblick auf illegale Kapitaltransaktionen. 

Die Börsen erlebten 2022 bereits einige turbulente Monate. Der Urkraine-Krieg, Lieferengpässe und die hohe Inflation treiben die Kurse vor sich her. Viele Anleger suchen ihr Heil in nachhaltigen Anlagen. Darin liegen große Chancen für die Bank- und Versicherungsbranche.

Bankmagazin, Versicherungsmagazin und Morgen & Morgen verleihen 2022 zum dritten Mal den Sustainable Award in Finance (SAF). Die Bewerbungsrunde für nachhaltige Produktgestaltung in der Finanzbranche wurde verlängert und läuft noch bis zum 10. September. 

Acht von zehn Finanzdienstleister nutzten bereits Cloud-Technologien. In den kommenden drei Jahren will die Branche im Schnitt mehr Anwendungen in der Datenwolke betreiben als die Gesamtwirtschaft. Fast drei Viertel der Unternehmen haben hierzu klare Ziele und Strategien entwickelt.

Ungeschlagen liegt derzeit Großbritannien mit 47 Start-ups, die einen Marktwert von mindestens einer Milliarde US-Dollar aufweisen, auf Rang eins in Europa. Noch belegt Deutschland Platz zwei. Aber Frankreich ist der Bundesrepublik mit seinen ambitionierten Zielen dicht auf den Fersen. 

Trotz der aktuellen Krise bleibt Wohneigentum teuer. Denn es werden weniger Immobilien gebaut als gesucht. Steigende Inflation und Zinsen werden die Nachfrage privater Haushalte zwar kurzfristig schwinden lassen, meinen BVR-Experten. Doch Zinsbindung und Eigennutzung stützen den Markt langfristig.

Ihre Nachhaltigkeitsstrategie zu realisieren, fällt Unternehmen oft schwer. Welche Rolle die Digitalisierung bei der nachhaltigen Unternehmensführung spielt und wer die ESG-Ziele vorantreiben muss, erklärt Beraterin Martina Rauch.

Dieses Buch beleuchtet für Banken, Versicherungen und andere Finanzinstitute sämtliche gesetzlich vorgeschriebenen Meldungen an die Aufsichtsbehörden. Ziel der Bankenaufsicht und der Aufsicht anderer Finanzinstitute ist es, die Zahl der Insolvenzen in diesem Bereich gering zu halten und so die Stabilität des Finanz- und Währungssystems zu gewährleisten. Die Autoren geben Praktikern wie Personen aus Lehre und Forschung einen Überblick über die vielfältigen und laufend steigenden Anforderungen des Meldewesens für Finanzinstitute.