Dienstag, 17. Oktober 2023
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Banking
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Beiträge der Fachredaktion
Bei KI im Finanzsektor entscheidet die richtige Balance
Die Finanzbranche schwankt beim Einsatz von Künstlicher Intelligenz (KI) zwischen Innovation und Vorsicht. Im Hinblick auf steigende Compliance-Anforderungen brauchen Banken und Versicherer mehr KI-Wissen in ihren Teams und ein spezielles Risikomanagement.
Taxonomiequote deutscher Banken ist ausbaufähig
Wirtschaft und Gesellschaft müssen sich transformieren, um die Klimaziele der EU bis 2050 zu erreichen. Die Finanzindustrie soll deshalb Kapital in grüne Projekte lenken. Doch die Taxonomiequote in den Berichten deutscher Institute bleibt gering, belegt eine aktuelle Analyse.
 
 
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Millennials sparen regelmäßig, aber oft unverzinst
Hoher Inflation und Rezessionsängsten zum Trotz: Die Generation der 25- bis 40-jährigen Deutschen legt regelmäßig Geld auf die hohe Kante. Am Kapitalmarkt investieren 30 Prozent von ihnen. Doch viele nutzen zum Sparen noch das Girokonto oder Bargeld. 
Profitabilitätslücke zum globalen Bankenwettbewerb bleibt
Deutsche Banken werden auch 2023 ihre Profitabilität dank der gestiegenen Zinsen verbessern. Allerdings sind sie mit einer voraussichtlichen Eigenkapitalrendite nach Steuern von durchschnittlich 5,4 Prozent nicht so erfolgreich wie die internationale Konkurrenz.
 
 
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Trotz hoher Inflation ist Deutschland "auf einem guten Weg"
Bundesbank-Präsident Joachim Nagel hält die Inflation weiterhin für zu hoch, sieht Deutschland aber auf einem guten Weg. Die Teuerung in der Eurozone hatte sich zuletzt laut Eurostat abgeschwächt. 
Dispozinsen steigen kräftig
Die Leitzinsanhebungen der Europäischen Zentralbank (EZB) haben auch die Zinsen für Dispokredite in die Höhe getrieben. Einige Institute verlangen bereits mehr als 15 Prozent. Dennoch gibt es je nach Bank große Unterschiede.
 
 
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Aus der Bibliothek
Die European Payments Initiative ist noch nicht ausgeträumt
Europäische Finanzdienstleister haben die Entwicklungen bei innovativen Bezahlmethoden verschlafen und das Feld US-amerikanischen Anbietern überlassen. Das will die European Payments Initiative ändern. Warum sie trotz enormer Herausforderungen noch Chancen hat und erstrebenswert ist, erläutern die beiden Capco-Experten Christiane Neumüller und Stefen Lamp im Bankmagazin.
Viele Bauprojekte sind nicht mehr finanzierbar
Die Stimmung im deutschen Wohnungsbau ist so schlecht wie noch nie seit mindestens 32 Jahren. Hohe Zinsen und Baukosten machen viele Immobilienprojekte unrentabel. Wohnungsbaufirmen leiden besonders unter Finanzierungsproblemen.
Immobilieninvestoren warten auf finales Startsignal
Investoren lassen bei Gewerbe- wie bei Wohnimmobilien noch große Vorsicht walten, belegt eine aktuelle Analyse. Ihnen fehlt ein finales Startsignal für eine Trendumkehr. Neigt sich der Zinszyklus im Euroraum bald dem Ende, keimt aber für 2024 ein wenig Optimismus. 
Aus der Bibliothek
Das Non-Financial-Risk-Management in Finanzhäusern effektiver steuern
Non-Financial Risks sind bis auf wenige Ausnahmen direkt oder indirekt menschengemacht. Bewusste oder unbewusste Verstöße gegen geltendes Recht, Marktgepflogenheiten oder interne Anweisungen haben in der Vergangenheit zu enormen Imageverlusten in der Finanzbranche geführt. Daher wirft dieses Buchkapitel ein Blick auf menschliche Entscheidungen und was diese für eine effektive Steuerung der NF-Risiken bedeuten.
Bafin informiert auf neuer Plattform über DORA
Der Digital Operational Resilience Act der Europäischen Union, kurz DORA, will die Cyber-Sicherheit im Finanzbereich verbessern. Auf einer neuen Plattform stellt die Bafin nun regelmäßig Informationen zum Regelwerk und dessen Umsetzung bereit. 
Worauf Bankkunden beim Sparbrief achten sollten
Ein Sparbrief ist als festverzinsliche Geldanlage vor allem für risikobewusste Sparer eine Möglichkeit zum Vermögensaufbau. Doch auch bei diesem sicheren Produkt sollten Verbraucher das Kleingedruckte beachten. Warum? Kompakt erklärt.
Buchtipp
Grünes Wachstum
Das essential erläutert, wie durch marktwirtschaftliche Methoden, Innovationen und Investitionen "Grünes Wachstum" erreicht werden kann, ohne dass dabei die Bedürfnisse jener drei Milliarden Menschen vergessen werden, denen es schon heute am Nötigsten fehlt. Durch "Finance For Future" besteht eine Chance durch die eigene Geldanlage die Welt zum Besseren zu verändern. 
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