Zinsen wie Zugangsvoraussetzungen für klassische Firmenkredite steigen. So achten viele Unternehmen auf einen größeren Finanzierungsmix, zeigt eine Umfrage. Doch das Darlehen der Hausbank ist für viele Mittelständler erste Wahl, wenn sie Investitionen oder die Expansion finanzieren wollen. 

Trotz fortschreitender Digitalisierung in der Bankenbranche offenbaren Studien, dass deutsche Finanzdienstleister der ausländischen Konkurrenz hinterherhinken. Dabei schlummern in den oft engen Kundenbeziehungen Möglichkeiten für innovative, digitale Angebote, wie das Beispiel der Volksbank in Karlsruhe zeigt.

Banken haben in der Vergangenheit mit unterschiedlichen Strategien auf neue Wettbewerber und ihren Einfluss auf das Kundenverhalten, ein sich veränderndes regulatorisches sowie wirtschaftliches Umfeld reagiert - oft nur mit Blick auf einzelne Produkte und Services. Ein ganzheitlicher Kundenfokus verspricht jedoch mehr Erfolg.

Der Fall der Silicon Valley Bank und mehrerer Regionalbanken in den USA sowie der Credit Suisse in der Schweiz haben europäische Regulierer auf den Plan gerufen. Forderungen nach höheren Liquiditätsreserven werden laut. Doch diese bergen auch Gefahren - etwa für die Finanzierung des Green Deals in Europa.

Zwei Jahre meldeten die auf Konsum- und Investitionsgüterfinanzierung spezialisierten Kreditbanken pandemiebedingt Rückgänge bei neuen Darlehen. 2022 hat sich das Blatt gewendet: Die Institute vergaben neue Kredite im Wert von 122,8 Milliarden Euro an Verbraucher und Unternehmen. 

Die deutsche Finanzaufsicht (Bafin) hat im vergangenen Jahr bei den von ihr überwachten Banken und Sparkassen insgesamt 988 Beanstandungen verhängt und damit 30 Prozent mehr als 2019. Das geht aus dem Jahresbericht der Bafin für 2022 hervor. 

In der 23. Ausgabe des Geldtipp-Podcasts besprechen das Pferdchen und der Fuchs, wie sich aktive von passiven Fonds unterscheiden, in welchen Situationen sich aktive Investmentfonds besser eignen und wann passive ETFs das geeignetere Investment sind. Außerdem geben die Podcaster wieder einen Tipp für ein passendes Investment.

Das Preisniveau für Dinge des täglich Bedarfs ist für die Mehrheit der Deutschen eine Belastung. Viele glauben, dass sich das auch mittelfristig nicht ändern wird. Allerdings offenbart eine aktuelle Umfrage neben einer erhöhten Sparsamkeit auch den Trend, sich nicht durch weitere Einschränkungen der Inflation zu beugen.

Eine neue Marktkontaktgruppe wird der EZB und den nationalen Zentralbanken dabei helfen, potenzielle Lösungen für die Abwicklung von auf DLT-Plattformen erfassten Großbetragszahlungen in Zentralbankgeld zu entwickeln. Sie soll vor allem für den Dialog und den Informationsaustausch mit der Industrie sorgen.

Geschäftsbanken müssen sich im technologischen Wandel zunehmend gegenüber neuen Konkurrenten wie FinTechs, Technologiekonzernen und Plattformanbietern behaupten. Während diese Entwicklung zunächst im B2C-Bereich begann, erfasst der Trend inzwischen auch das Corporate Banking. Um die gute Marktposition nachhaltig abzusichern, ist es erforderlich, die Vorteile des persönlichen Bankings mit den Vorteilen des digitalen Bankings zu verbinden. Der Autor nimmt in diesem Kontext die Weiterentwicklung bankbetrieblicher Steuerungsinstrumente zur bedarfsgerechten, intelligenten Marktbearbeitung in den Fokus.