Die bisherigen Krisen haben Banken und Sparkassen gut verkraftet. Doch nun bläst ihnen ein kalter Wind entgegen: Das Finanzierungsgeschäft stottert, die Insolvenzzahlen steigen und die Inflation treibt die Kosten. Zahlreiche Risiken machen Prognosen für 2023 unsicher.

Hohe Zinsen und Preise, strenge Effizienzvorgaben und zu wenige Fachkräfte am Bau haben den Immobilienmarkt einbrechen lassen. Banken kämpfen nun mit Umsatzverlusten im Finanzierungsgeschäft. Experten fordern deshalb ein ganzes Bündel staatlicher Maßnahmen gegen den Stillstand.

Corona-Pandemie, Ukraine-Krieg, steigende Inflation, hohe Energiekosten oder gestörte Lieferketten: Viele Kleinunternehmen kämpfen mit großen wirtschaftlichen Herausforderungen. Flexible Services und digitale Angebote machen Banken zu verlässlichen Partnern in Krisenzeiten.  

Im Juli haben die US-amerikanische Notenbank Fed als auch die Europäische Zentralbank den Leitzins erneut angehoben. In Europa beträgt dieser nun 4,25 Prozent. Damit ist wohl noch nicht das Ende der Fahnenstange erreicht, vielleicht aber eine Pause.

Die Zahl der Verbraucher, die bei Banken nach einem Darlehen fragen, ist laut Bankenfachverband stabil. Vor allem Autos, Möbel und Küchen werden finanziert. Allerdings haben die Institute ihre Richtlinien in diesem Bereich zuletzt verschärft. 

Auch wenn die Zahl der Betriebe, die aktuell mit Banken über frisches Kapital verhandeln, im zweiten Quartal unterhalb des langfristigen Durchschnitts liegt, steigt das Interesse an Krediten wieder - bei großen Unternehmen, als auch bei KMU.

In Sachen Nachhaltigkeit hat Deutschland noch einiges zu tun. Das Thema hat für Gesellschaft, Politik und Wirtschaft eine große Relevanz. Auch für Banken und Versicherer sind die Herausforderungen der grünen Transformation enorm. Die Auswirkungen zeigt das aktuelle Sonderheft von "Versicherungsmagazin".

Die Preise für Häuser und Wohnungen sind kräftig zurückgegangen. Im 28. Geldtipp-Podcast diskutieren Pferdchen und Fuchs über die Gründe für den Preisverfall, die weitere Entwicklung auf dem Immobilienmarkt und mögliche Strategien für Privatkäufer und -anleger.

Deutsche Unternehmen lassen sich beim Begleichen von Rechnungen immer mehr Zeit. Manche zahlen ihre Schulden gar nicht. Das belegen aktuelle Zahlen für das ersten Halbjahr 2023. Den Gläubigern reißt das mitunter große Lücken in die Liquiditätsdecke.

Dieses Fachbuch liefert einen Ansatz zur Beurteilung und Sicherstellung tragfähiger Finanzierungskonditionen und ausreichender Finanzmittel bei Unternehmenstransformationen. Dabei geht es unter anderem um die systematische Beurteilung der Bonität von Unternehmen, die Auswirkungen der Transformation auf das Risiko-Rendite-Profil sowie strategische Gestaltungsmöglichkeiten der Transformationsfinanzierung. Führungskräfte und Financial Professionals in Firmen sowie Berater und Risikomanager in Banken finden hier gleichermaßen wichtige Informationen rund um die Finanzierung von Transformationsvorhaben.